#28: קרן השתלמות בשליטה מלאה: צוללים ל-IRA עם עומר אשכנזי

הכסף של החיים עצמם

בשנים האחרונות אפשר לסכם את עולם ההשקעות במילה אחת: S&P, ואם רוצים שתי מילים - S&P500. מדד הדגל של הבורסות בעולם, זה שעיני כל המשקיעים נושאות אליו נכנס למיינסטרים, מגמה שברובה מבורכת, מבוססת על הנתונים היסטוריים, שבאמת קשה עד בלתי אפשרי לנצח את המדד הזה. ושוב, זה העבר ולא בהכרח שזה גם העתיד. המגמה הזאת נכנסה לנו גם לתיקים הפנסיונים. פתאום כל בית השקעות מתגאה במסלול אס.אנדפי 500. אפילו רואים שלטי חוצות ופרסומות על זה בטלוויזיה. עד כדי כך הקטע הוא שלנהל קרן השתלמות מחקה מדד עדיין עולה לנו משהו כמו 0.6% שזה איך נגיד בעדינות, קצת מעצבן להשקעה פאסיבית. ואז בשנים האחרונות נכנסה מהשוליים מגמה נוספת. IRA - שזה בעצם - לנהל בעצמך את קרן ההשתלמות או את קופת הגמל. מצד אחד, יכול להיות ממש אחלה - אפשר עכשיו לקנות מדדים יותר בזול ולייעל את ההשקעה שלנו לא דרך ידיים של מנהל השקעות. אנחנו גם סוף סוף יכולים לקנות מדדים שהם לא רק SP500 - כמו מדדים עולמיים וכדומה. מצד שני - יש פה הרבה דברים שצריך להכיר כי זה ממש לא מתאים לכולן. פרק מעניין עם עומר אשכנזי, מייסד אגנדה, מתמחה בתכנון פנסיוני, תכנון פרישה וכמובן IRA וזה מה שנדבר איתו היום. עומר וסוכנות אגנדה עוזרים לאנשים לעבור ל-IRA אז אם אחרי הפרק ואחרי הנורות שמתי אתם מרגישים שזה בשבילכם - אחלה. הם יוכלו לעזור ושמתי פה לינק: https://forms.gle/tcij6q8qNe1DVxSG8 _____ תודה על התגובות שלכם לפודקאסט :) אני הכי שמח לשמוע אתכם מה אהבתם? מה צריך לשפר? איזה נושא תרצו שנפרק ונקדיש לו פרק מיוחד? אני כאן אתכם. מוזמנים להיות חלק מרשימת התפוצה: https://www.tomervaron.com/newsletter אינסטגרם: https://bit.ly/3N8d3v9 פייסבוק: https://bit.ly/39edS6W טוויטר: https://bit.ly/3l4HdDO מייל: [email protected] אתר: www.tomervaron.com ניתן גם להזמין הרצאות: https://www.tomervaron.com/lec1